華安基金用兩年多的實踐描繪出了中國基金電子商務從起跑到加速前進的發(fā)展軌跡，為同業(yè)提供了一個發(fā)展基金電子商務的范本。2003年4月，華安開始營建基金電子直銷渠道，率先試水基金電子商務模式;2004年7月，華安實現(xiàn)電子商務由“交易平臺”向“營銷中心”的轉變，首先從建設交易平臺的局部視野里解放出來，把基金電子商務放在行銷戰(zhàn)略中加以考慮；2005年，華安在國內基金電子商務市場培育和拓展方面取得初步戰(zhàn)果，其渠道基金存量已突破10億元，增長超過600%，渠道客戶數(shù)2萬戶，增長超過400%，成為國內銷售量最大的基金電子直銷渠道，并被市場譽為功能最完備、使用最方便的電子直銷渠道之一。

　　華安基金在基金電子商務領域的先行經(jīng)驗將對中國基金渠道建設帶來相當?shù)膯l(fā)意義。它在電子商務領域之所以初戰(zhàn)告捷首先取決對國際化人才的引進、國際化經(jīng)驗的堅持。另外，戰(zhàn)略既定就全力以赴，對系統(tǒng)平臺的持續(xù)投入等一步一個腳印的功底也是華安基金電子直銷成功的重要原因。

經(jīng)驗一：電子商務本身要營銷　　

　　華安基金2003年4月開通網(wǎng)上交易，一直到2004年初，更多地只是將其視作交易平臺，網(wǎng)上交易的基金存量很低，只有1個億。在副總經(jīng)理李炳旺的推動下，華安基金調整電子商務發(fā)展戰(zhàn)略，開始從營銷的角度來看待電子商務，把從事電子商務的員工的工作績效同基金電子直銷的業(yè)績掛鉤，大力推廣電子商務：通過發(fā)布地鐵廣告、與媒體互動、發(fā)放傳單、參加展會等手段，把基金電子商務的理念和華安基金的品牌結合在一起，擴大華安基金電子商務的影響力。每實施一個新舉措，立即進行總結，驗證這一舉措是否適合推廣電子商務。在開展一系列有針對性的主動營銷以后，華安電子直銷業(yè)績有了很大的改觀。正如華安基金副總經(jīng)理、首席營運官李炳旺先生所言，“電子商務不僅僅是技術的東西，推廣和不推廣的結果完全不一樣”。

經(jīng)驗二：硬件系統(tǒng)投入超前　　

　　據(jù)了解，目前在同業(yè)中像華安這樣組建獨立的電子商務部的基金公司尚不多見，其它公司的電子商務業(yè)務不是附屬于IT部門，就是附屬于市場部，還處在一個配角的位置。而電子商務部獨立架構的運作模式支撐了華安基金電子直銷的率先發(fā)展。

　　李炳旺副總說：“為了支持華安基金電子商務的進一步發(fā)展，需要不斷完善和改進后臺支撐系統(tǒng)。為此，華安基金經(jīng)常對網(wǎng)站進行改良，改進技術架構。在設備更新方面，華安基金確立了‘358規(guī)劃’，即現(xiàn)有的技術架構可以適應未來3年、5年甚至8年的發(fā)展。這個規(guī)劃可以保證在市場急劇增大的情況下，不讓硬件設施妨礙其電子商務業(yè)務的開展。因為中國基金電子商務的市場潛力很大，但具體大到何種程度現(xiàn)在還無法預測，基金公司必須未雨綢繆。”

　　據(jù)了解，很多基金公司只有一條電信線路與外界相連，但是華安基金公司有兩條，同時裝載了負載均衡設備，此架構可以應付未來10倍、20倍的客戶增長。雖然有不少基金公司宣稱自己的電子交易可以實現(xiàn)7×24小時不間斷，但受制于后臺系統(tǒng)，很難實現(xiàn)完全的不間斷交易服務。而華安基金的設備目前已經(jīng)可以真正做到7× 24小時開戶、交易、查詢及賬戶資料修改不間斷。李炳旺強調：電子商務在華安，永遠不是一個高科技的標簽，而是實實在在給予普通客戶便利、優(yōu)惠、體貼的好工具。

經(jīng)驗三：交易創(chuàng)新推陳出新　　

　　華安電子商務對個人投資者非常關注，其策略重點放在20- 40歲的中青年人身上。因為這些人是國內網(wǎng)絡用戶的主力軍，也是10年后投資的主力，他們較容易接受網(wǎng)上交易買基金的方式。為吸引電子直銷客戶，華安電子直銷創(chuàng)新了多種方便的交易服務功能：例如在華安電子渠道贖回基金時，貨幣基金的到賬時間可以提前到T+1日中午，其它三個開放式基金也可提前到T+3的中午到賬，這大大提升了投資者在資金使用上的效率。同時華安還推出“預約交易”功能，即投資者可以預約在某一指數(shù)點位、某一日期申購或贖回，還可以預約在將來做定期定額申購或定期贖回?！盎疝D換”交易也是華安網(wǎng)上客戶非常喜歡的功能之一。華安的產(chǎn)品線比較完整，從股票基金、指數(shù)基金、配置基金到貨幣基金，基本上可滿足投資者的選擇。利用基金轉換功能，客戶可以很方便地轉換基金。在股市行情好的時候轉為指數(shù)基金，不好的時候轉為貨幣基金。基金買賣非常靈活，而且轉換費用也很低廉。其中“基金轉換”和“贖回貨幣基金到賬（T+1）”屬于華安自主技術，這也是華安電子商務直銷模式創(chuàng)新中的兩大亮點。